健全的公司治理是銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健發(fā)展的重要基礎(chǔ)和主要保障。近年來，銀保監(jiān)會(huì)按照《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案（2020—2022年）》，積極推進(jìn)公司治理制度建設(shè)，切實(shí)做好公司治理評(píng)估以及股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治，不斷深化行業(yè)公司治理改革，取得了初步成效。

　　股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易領(lǐng)域違規(guī)行為得到有效遏制。通過強(qiáng)化股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，完善監(jiān)管制度，出臺(tái)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法和關(guān)聯(lián)交易管理辦法，從嚴(yán)規(guī)范約束大股東行為，督促股東依法行使權(quán)利、嚴(yán)格履行義務(wù)，強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理主體責(zé)任，豐富禁止性規(guī)定和監(jiān)管措施，重點(diǎn)防范大股東不當(dāng)干預(yù)和利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。

　　開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治以及“回頭看”以來，共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人合計(jì)1.4億元，處罰責(zé)任人395人，督促內(nèi)部問責(zé)處理360家次，問責(zé)個(gè)人5383人次，嚴(yán)厲打擊了資本造假、股權(quán)代持等突出問題，形成有效震懾。分四批次向社會(huì)公開81家重大違法違規(guī)股東名單，起到了強(qiáng)化市場(chǎng)監(jiān)督的良好效果。

　　銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理運(yùn)行的規(guī)范性持續(xù)提升。銀保監(jiān)會(huì)建立并實(shí)施覆蓋全部商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理監(jiān)管綜合評(píng)估體系，連續(xù)兩年開展評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并督促機(jī)構(gòu)完善公司治理薄弱環(huán)節(jié)。將評(píng)估結(jié)果與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查及高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革重組和風(fēng)險(xiǎn)處置相結(jié)合，主動(dòng)向社會(huì)公開評(píng)估結(jié)果總體情況。

　　從2021年評(píng)估結(jié)果來看，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評(píng)為E級(jí)（差）的機(jī)構(gòu)138家，較2020年減少44家，占比下降2.7個(gè)百分點(diǎn)。從具體領(lǐng)域看，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合、規(guī)范股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理、健全董事會(huì)治理等方面呈現(xiàn)出積極變化。

　　銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管的制度體系更加完善。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見等相繼出臺(tái)，從綱領(lǐng)性制度到推動(dòng)董事監(jiān)事履職、發(fā)揮薪酬導(dǎo)向作用的實(shí)際操作規(guī)程等相關(guān)規(guī)制逐一建立，公司治理制度體系逐漸豐富和完善。 （經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者 陸 敏）