原標(biāo)題:深圳打掉一涉案300億地下錢莊

　　警方收網(wǎng)抓獲嫌疑人。深圳警方供圖

　　民警查獲的銀行卡等作案工具。深圳警方供圖

　　近日,深圳警方打掉一個(gè)經(jīng)營(yíng)了5年之久的匯兌型地下錢莊,抓獲嫌疑人21名,涉案金額高達(dá)300多億元。記者從公安部獲悉,年初至今,各地公安機(jī)關(guān)會(huì)同各地人民銀行、外匯管理局等部門破獲重大地下錢莊及洗錢案件158起,抓獲犯罪嫌疑人450名,打掉地下錢莊窩點(diǎn)192個(gè),涉案交易金額近2000億元人民幣。

　　線索

　　問(wèn)題賬戶牽出地下錢莊

　　今年5月初,深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)根據(jù)公安部提供的線索,對(duì)一些問(wèn)題賬戶展開(kāi)偵查。

　　“切入點(diǎn)就是找到地下錢莊實(shí)際控制使用的賬戶,這些賬戶有境內(nèi)的賬戶、境外的賬戶。”深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的辦案民警錢碩介紹,通過(guò)對(duì)大量銀行賬戶進(jìn)行排查,一個(gè)個(gè)作案賬號(hào)逐漸浮出水面,最終查明犯罪團(tuán)伙掌控的境內(nèi)外公司賬戶20個(gè)、個(gè)人賬戶96個(gè)。

　　“作案賬戶至少有3個(gè)層級(jí)。”錢碩說(shuō),第一級(jí)是資金的收款賬戶,通過(guò)國(guó)內(nèi)的賬號(hào)收取需要換取美元客戶的人民幣;第二級(jí)是資金的中轉(zhuǎn)賬戶;第三級(jí)是資金的支付賬戶,“既要查清資金源頭及資金去向,也要把錢莊實(shí)際控制的作案賬戶梳理清楚”。

　　民警在偵查中發(fā)現(xiàn),該犯罪團(tuán)伙經(jīng)營(yíng)匯兌型地下錢莊有5年之久,在深圳、汕頭、揭陽(yáng)、廣州4地有多個(gè)作案地點(diǎn)。嫌疑人為了完成“對(duì)敲”作案,在香港注冊(cè)了多個(gè)空殼公司,且經(jīng)常更換作案的公司賬戶。

　　什么叫“對(duì)敲”?錢碩解釋說(shuō),客戶在國(guó)外收了美元或是其他的外幣之后,需要結(jié)算成人民幣。客戶和地下錢莊聯(lián)系好后會(huì)把外幣打到錢莊控制的境外賬戶,然后錢莊經(jīng)營(yíng)者按照談好的匯率把人民幣打到客戶的賬戶,人民幣兌換外幣反之亦然。境內(nèi)和境外的交易是分割的,這種作案形式被稱為“對(duì)敲”。

　　深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)鐘海帆介紹,地下錢莊靠匯率差價(jià)盈利,通常雙方談好的匯率一般會(huì)比銀行正常的匯率高千分之三左右。

　　偵查

　　首犯坐鎮(zhèn)深圳遙控錢莊

　　“查清楚作案的資金鏈、找到換匯的客戶指認(rèn)錢莊的經(jīng)營(yíng)行為,為了完成這兩項(xiàng)工作,民警做了大量的工作”,錢碩說(shuō)。資金鏈查明之后,隱藏地下錢莊的經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)也逐漸進(jìn)入民警的視線。

　　鐘海帆介紹說(shuō),該起案件的特殊點(diǎn)在于,嫌疑人用正規(guī)的公司作掩護(hù),從事非法外匯買賣活動(dòng)。首犯陳某中坐鎮(zhèn)深圳的一家從事投融資擔(dān)保的正規(guī)公司,遙控指揮汕頭、揭陽(yáng)、廣州3地的地下錢莊。正規(guī)的公司位于深圳市的高檔寫字樓內(nèi),而專門負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬作案的核心作案地點(diǎn)被安排在汕頭市農(nóng)村內(nèi)的一棟四層小樓里。

　　記者了解到,陳某中在2011年1月至2016年6月間,先后在深圳、汕頭兩地出資成立了深圳市歐瑞鑫商貿(mào)有限公司、汕頭市中寶電子有限公司,兩家公司以從事融資擔(dān)保、訴訟保全和電子產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)為掩護(hù),除去正常業(yè)務(wù)外還從事非法買賣外匯活動(dòng)。

　　隨著偵查的深入,錢莊的幕后老板逐漸浮出水面,民警也逐漸掌握了作案團(tuán)伙的成員名單。

　　收網(wǎng)

　　三地同時(shí)行動(dòng)抓21名嫌疑人

　　前期的調(diào)查準(zhǔn)備工作就緒,6月22日,深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)的民警開(kāi)始實(shí)施收網(wǎng)行動(dòng),從深圳、汕頭、揭陽(yáng)3地共抓獲以陳某中為首的犯罪嫌疑人21名。這起作案時(shí)間長(zhǎng)達(dá)5年多涉案金額達(dá)300多億元的地下錢莊案件告破。

　　據(jù)了解,深圳主戰(zhàn)場(chǎng)成功搗毀地下錢莊犯罪窩點(diǎn)10處,抓獲陳某中、陳某義等12名犯罪嫌疑人,凍結(jié)涉及13家商業(yè)銀行364個(gè)涉案賬戶,凍結(jié)涉案資金人民幣5300萬(wàn)元、美金38676元,繳獲大量財(cái)務(wù)賬冊(cè)、電腦等作案工具,涉及交易金額高達(dá)300余億元。同時(shí),汕頭、揭陽(yáng)市局經(jīng)偵支隊(duì)根據(jù)線索,搗毀地下錢莊窩點(diǎn)2個(gè),抓獲陳某君、吳某豐等9名犯罪嫌疑人。

　　記者了解到,本案中的犯罪嫌疑人以廣東潮汕籍人員為主,錢莊的實(shí)際控制人全部出自同一家族,彼此間以宗親為紐帶,全職或兼職從事非法匯兌活動(dòng),發(fā)展擴(kuò)大群體,逐漸形成一個(gè)龐大的從事非法外匯買賣的犯罪網(wǎng)絡(luò)。

　　鐘海帆介紹,根據(jù)辦案經(jīng)驗(yàn)判斷,審訊潮汕籍的嫌疑人很難從口供上取得突破,該起案件零口供批準(zhǔn)逮捕了20名嫌疑人,這需要民警收集扎實(shí)的證據(jù)材料,需要作案賬戶資金鏈和交易過(guò)程的相互印證,以及找到客戶指認(rèn)錢莊的經(jīng)營(yíng)行為。

　　釋疑

　　1。地下錢莊為何屢禁不止?

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負(fù)責(zé)人束劍平介紹,犯罪資金不能通過(guò)正常的途徑劃轉(zhuǎn),所以必然要尋求地下錢莊。再有,匯兌型地下錢莊的存在源于一些人的外匯需求和跨境轉(zhuǎn)移資金的需求,這些需求在當(dāng)前政策下不能滿足,所以也要尋求地下錢莊。

　　束劍平說(shuō),地下錢莊的存在有著復(fù)雜的原因,不僅國(guó)內(nèi)存在地下錢莊,在美國(guó)、加拿大等其他國(guó)家也存在地下金融體系,這些年公安部也在和國(guó)外執(zhí)法部門合作,聯(lián)合打擊地下金融體系。

　　束劍平表示,對(duì)于地下錢莊的打擊,公安機(jī)關(guān)面臨的一個(gè)困難是對(duì)地下錢莊嫌疑人的處罰力度不夠,很多嫌疑人在被打擊后重操舊業(yè)。在這方面,公安機(jī)關(guān)正在和相關(guān)部門研究解決,相信在打擊處罰力度上面會(huì)有更加完善的制度。

　　2。地下錢莊如何開(kāi)展業(yè)務(wù)?

　　據(jù)了解,破獲的案例顯示,地下錢莊是指不法分子以非法獲利為目的,未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn),擅自從事跨境匯款、外匯買賣、資金支付結(jié)算等違法犯罪活動(dòng)的組織,往往具備較為齊全的金融功能。

　　據(jù)辦案民警介紹,匯兌性地下錢莊的業(yè)務(wù)模式主要包括,通過(guò)境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割的“對(duì)敲”方式,實(shí)現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移;通過(guò)大量注冊(cè)空殼公司、偽造單證、虛構(gòu)跨境投資或者國(guó)際貿(mào)易,從銀行渠道大量轉(zhuǎn)移資金;再有就是大量非法套取現(xiàn)鈔。

　　據(jù)介紹,境內(nèi)外利差和匯差以及高額的手續(xù)費(fèi)是地下錢莊的利益所在。

　　至于匯兌型地下錢莊的外匯來(lái)源一般有三個(gè)方面,一是通過(guò)中介代注冊(cè)香港公司與國(guó)內(nèi)的企業(yè)做虛假貿(mào)易從銀行騙取外匯;二是和其他地下錢莊溝通,雙方兌換需要的外幣或是人民幣;再就是地下錢莊聯(lián)系不同需求的客戶,把需要外幣或需要人民幣的客戶需求做對(duì)調(diào)。

　　3。地下錢莊的客戶來(lái)源是?

　　該案的地下錢莊首犯為陳某中,陳某君是汕頭市潮南區(qū)陳店鎮(zhèn)的地下錢莊的負(fù)責(zé)人。據(jù)陳某君稱,陳某中是她姨夫,為了逃避打擊,她所負(fù)責(zé)的作案地點(diǎn)專門負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬,每天買賣外匯額度不等,平均在100萬(wàn)美元左右,兌換1萬(wàn)元的外匯掙取500元的利潤(rùn)。

　　陳某君稱,公司的客戶來(lái)源大多是老板陳某中做對(duì)外貿(mào)易的朋友,老客戶也經(jīng)常介紹新客戶加入。老板會(huì)通過(guò)電話或是短信的形式通知她匯款,她和客戶之間用QQ或是微信聯(lián)系。

　　辦案民警介紹,多數(shù)地下錢莊憑借良好的口碑在貿(mào)易圈子中爭(zhēng)取到客戶,老客戶會(huì)介紹新客戶,雙方形成信任關(guān)系后會(huì)長(zhǎng)期合作,“他們不會(huì)和陌生人做生意,一定是和圈子內(nèi)的人”。

　　4。地下錢莊都有哪些危害?

　　束劍平介紹,地下錢莊中最主要的類型是跨境匯兌型地下錢莊,這類錢莊也是危害最大的,原因是該類地下錢莊的資金流動(dòng)非常大,一個(gè)案件可能就涉及幾百億甚至上千億的資金。地下錢莊把境內(nèi)外資金進(jìn)行“對(duì)敲”,實(shí)際上完全規(guī)避了國(guó)家的外匯監(jiān)管。這其中有違法資金的流動(dòng),也有很多灰色資金的流動(dòng),這些資金的流動(dòng)并沒(méi)有被納入國(guó)家的監(jiān)管體系,很容易造成外匯等政策制定的偏差。

　　“也就是說(shuō),雖然有很多人不接觸地下錢莊,但是地下錢莊造成的影響關(guān)系到每一個(gè)人的生活”。束劍平解釋說(shuō),尤其是“熱錢”在流入國(guó)內(nèi)的時(shí)候,對(duì)國(guó)家的樓市、股市造成沖擊,也會(huì)造成人民幣匯率的波動(dòng)。

　　束劍平介紹,通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移資金,不僅面臨著資金的損失,可能還面臨著法律風(fēng)險(xiǎn)。資金風(fēng)險(xiǎn)上,可能面臨著被詐騙;法律風(fēng)險(xiǎn)上,當(dāng)事人不但可能面臨著被行政處罰,還會(huì)面臨刑事處罰。

　　京華時(shí)報(bào)記者張思佳