珠三角金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)總體方案昨揭曉 做好跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)

　　珠三角金融改革藍(lán)圖揭曉。 昨日，廣東省金融辦發(fā)布了《廣東省建設(shè)珠三角金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)總體方案》（以下簡稱 《方案》）。該方案對(duì)廣東未來金融改革實(shí)驗(yàn)作出總體規(guī)劃，其中包括構(gòu)建多層次資本市場(chǎng)，深化地方金融機(jī)構(gòu)改革與金融服務(wù)創(chuàng)新，在深圳前海、珠海橫琴與廣州南沙建設(shè)跨境金融平臺(tái)與資本項(xiàng)目下人民幣可自由兌換試點(diǎn)等。該《方案》指出，將通過構(gòu)建多層次現(xiàn)代金融體系，解決當(dāng)前困擾實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資難題。

　　同時(shí)，在未來粵港澳合作方面，人民幣跨境業(yè)務(wù)逐步推開將為人民幣資本賬戶改革提速，將推動(dòng)人民幣走向國際化。

　　亮點(diǎn)一：允許金融機(jī)構(gòu)赴港發(fā)債

　　據(jù)廣東省金融辦主任周高雄透露， 將在珠三角建設(shè)城市金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)，加快建設(shè)現(xiàn)代金融市場(chǎng)體系。 構(gòu)建多層次資本市場(chǎng)，開展債券發(fā)行主體、發(fā)行機(jī)制與交易模式創(chuàng)新等將重點(diǎn)推進(jìn)。

　　此外，廣東將加快完善金融組織體系，在深化地方金融機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)，鼓勵(lì)與引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域。

　　未來廣東還將提升區(qū)域金融合作水平， 在政策允許范圍內(nèi)支持符合條件的在粵金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)赴港上市，發(fā)行人民幣債券、信托投資基金，支持粵港澳三地金融機(jī)構(gòu)跨境互設(shè)機(jī)構(gòu)等。另外，在東莞開展粵臺(tái)金融合作試點(diǎn)，深化泛珠三角金融合作與東盟金融合作。

　　昨日，廣州市也出臺(tái)了相關(guān)的金融中心建設(shè)的細(xì)化措施， 將加快發(fā)展小額貸款公司和村鎮(zhèn)銀行，力爭(zhēng)到今年小額貸款公司和村鎮(zhèn)銀行達(dá)到30家和5家，到2015年達(dá)到50家和8家。同時(shí)，大力發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的私人銀行，鼓勵(lì)私人銀行與證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)合作，打造財(cái)富管理平臺(tái)。

　　亮點(diǎn)二：前海、橫琴、南沙將成“金改”三個(gè)實(shí)施平臺(tái)

　　《方案》指出，將做好跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)， 逐步擴(kuò)大人民幣在境外的流通與使用，探索資本項(xiàng)目可兌換的先行試驗(yàn)。其中，深圳前海、珠海橫琴、廣州南沙將成為此次珠三角“金改”的三個(gè)實(shí)施平臺(tái)。未來在試點(diǎn)區(qū)域內(nèi)設(shè)立企業(yè)有望直接赴港申請(qǐng)人民幣貸款，從而降低企業(yè)融資成本，也為離岸與在岸市場(chǎng)人民幣循環(huán)流動(dòng)建立渠道。其中， 廣州南沙新區(qū)將利用廣州在珠三角地區(qū)的龍頭地位為產(chǎn)業(yè)提供配套，將發(fā)展與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相配套的現(xiàn)代金融服務(wù)區(qū)，在粵港澳金融合作、商品期貨、航運(yùn)物流金融、保險(xiǎn)改革創(chuàng)新等方面先行先試。

　　據(jù)人行廣州分行表示，在上述三個(gè)平臺(tái)的人民幣跨境業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作將在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下推進(jìn)，下一步將逐步推出各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)，包括開展跨境人民幣貸款、廣東企業(yè)赴港發(fā)行人民幣債券等重要試點(diǎn)，具體操作的可行性與風(fēng)險(xiǎn)管理方案在進(jìn)一步研究中。

　　此外，港澳對(duì)廣東直接投資企業(yè)資本金采用人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)也將提速。 據(jù)悉，截至2012年6月末，香港企業(yè)到廣東人民幣直接投資金額RFDI已達(dá)3600億元，占同期全國外商人民幣直接投資金額的38.7%。

　　未來，“粵港跨境繳費(fèi)通”將開通廣東客戶繳付香港商戶費(fèi)用雙向服務(wù)，實(shí)現(xiàn)北卡南用、北戶南用。而粵港兩地金融管理部門將加強(qiáng)粵港兩地支付體系的合作，在網(wǎng)上支付、網(wǎng)上交易、移動(dòng)支付等方面合作推出更多產(chǎn)品。

　　亮點(diǎn)三：鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)

　　《方案》指出，將鼓勵(lì)與引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)。廣東省銀監(jiān)局透露， 目前廣東省內(nèi)注冊(cè)銀行業(yè)民間資本占銀行總股本比例為29.3%,處于全國前列。 未來將促進(jìn)更多的民營資本進(jìn)入金融領(lǐng)域。

　　周高雄表示，目前廣東民間資本規(guī)模大，余額約1萬億元，有八成以上進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。按照《方案》要求，更多民營資本將進(jìn)入金融行業(yè)內(nèi)，特別是進(jìn)入保障民生與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的資產(chǎn)管理公司、融資租賃公司、消費(fèi)金融公司等金融中介機(jī)構(gòu)。 此外廣東還將開辟長堤民間金融一條街，民間借貸利率市場(chǎng)逐步形成廣州價(jià)格。

　　市場(chǎng)：方案助廣東產(chǎn)業(yè)升級(jí)提速

　　市場(chǎng)預(yù)計(jì)，金融改革將為廣東經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整與產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型提供重要的金融引擎。

　　針對(duì)《方案》，廣東金融學(xué)院院長陸磊對(duì)本報(bào)記者表示，廣東更加注重中低收入老百姓的金融回報(bào)，發(fā)展民營社區(qū)性金融中心，并借助中國金融觸角必將向東南亞延伸的趨勢(shì)，逐步提升珠三角服務(wù)國際金融企業(yè)能力，也為廣東的產(chǎn)業(yè)調(diào)整奠定金融基礎(chǔ)。

　　渣打銀行大中華區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王志浩表示， 未來在深圳前海等珠三角離岸金融特區(qū)進(jìn)行的跨境人民幣可自由兌換試點(diǎn)實(shí)際上是將香港的市場(chǎng)延伸至內(nèi)地。人民幣國際化的重要途徑是境外公司對(duì)中國貿(mào)易采用人民幣作為主要結(jié)算貨幣，其中前海將配合香港成為重要的人民幣結(jié)算與融資平臺(tái)。

　　因此，王志浩預(yù)計(jì)未來一段時(shí)間內(nèi)，人民幣資本賬戶下的可兌換操作仍將以離岸市場(chǎng)為主要資金池，相關(guān)零售業(yè)務(wù)的人民幣資金將在該資金池內(nèi)循環(huán)，珠三角地區(qū)的人民幣資本賬戶下改革試點(diǎn)將在風(fēng)險(xiǎn)可控的條件下逐步推進(jìn)。