美國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間8月6日，紐約州最高銀行監(jiān)管當(dāng)局罕見(jiàn)地威脅可能吊銷(xiāo)渣打銀行在該州的銀行執(zhí)照，并稱(chēng)渣打是“惡棍銀行”，違反美國(guó)法律隱匿其與伊朗有關(guān)的2500億美元的交易。渣打也成為繼匯豐之后，又一個(gè)深陷洗黑錢(qián)丑聞的銀行。

　　渣打否認(rèn)洗黑錢(qián)指控

　　周一，紐約州金融局表示，渣打銀行與伊朗政府“密謀”并對(duì)執(zhí)法官員隱瞞6萬(wàn)筆秘密交易，以賺取數(shù)億美元的費(fèi)用。金融局認(rèn)為，渣打銀行令美國(guó)銀行系統(tǒng)暴露于恐怖主義、毒販及貪污的境地。而在不久之前，美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)指稱(chēng)匯豐銀行監(jiān)管太過(guò)寬松，未能有效防止墨西哥販毒集團(tuán)過(guò)去7年間在美國(guó)清洗數(shù)以十億計(jì)美元的黑錢(qián)，還協(xié)助客戶(hù)轉(zhuǎn)移來(lái)自伊朗及敘利亞等國(guó)家的可疑資金。

　　雖然兩大銀行都被美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指稱(chēng)洗黑錢(qián)，不過(guò)反應(yīng)則是截然不同。匯豐在第一時(shí)間承認(rèn)過(guò)去未能符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)及客戶(hù)的期望，并作出道歉，表示應(yīng)該制訂更嚴(yán)格及更有效的內(nèi)部反洗黑錢(qián)的監(jiān)控。渣打銀行則在昨日發(fā)布的聲明中表示，強(qiáng)烈否定紐約州金融局所做的立場(chǎng)。“集團(tuán)正同美國(guó)有關(guān)當(dāng)局持續(xù)商討，此類(lèi)問(wèn)題的解決通常會(huì)經(jīng)過(guò)各有關(guān)部門(mén)的協(xié)調(diào)一致。因此本集團(tuán)對(duì)在對(duì)話(huà)仍然進(jìn)行中就收到金融局指令書(shū)感到驚訝。我們有意再同金融局商討并對(duì)其觀點(diǎn)提出異議。”

　　渣打銀行表示，集團(tuán)正在復(fù)核其歷史上的合規(guī)情況，該復(fù)核主要集中于2001年至2007年之間與伊朗有關(guān)的交易，尤其是這些交易與美國(guó)當(dāng)局所建立的U-turn架構(gòu)的合規(guī)情況。渣打銀行認(rèn)為金融局指令書(shū)中的敘述并不全面和準(zhǔn)確，在對(duì)有關(guān)伊朗支付的復(fù)核過(guò)程中并未發(fā)現(xiàn)任何一筆為美國(guó)政府認(rèn)定的恐怖組織或機(jī)構(gòu)支付的交易。涉及伊朗的交易中符合U-turn規(guī)定的比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于99.9%，未符合U-turn規(guī)定的交易總量低于1400萬(wàn)美元。同時(shí)，渣打透露，已于5年前停止了所有新來(lái)的伊朗客戶(hù)業(yè)務(wù)。

　　紐約州金融局則表述，在2006年10月，渣打銀行美國(guó)業(yè)務(wù)高管發(fā)表“驚慌言論”警告稱(chēng)，與伊朗的交易恐將導(dǎo)致“災(zāi)難性的聲譽(yù)受損”和“嚴(yán)重的刑事責(zé)任”。但其倫敦總部的一位高管回應(yīng)稱(chēng)：“你們這些美國(guó)佬，你算老幾呀，就告訴我們不要跟伊朗做生意。”該監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，這一回應(yīng)顯示出“對(duì)美國(guó)銀行業(yè)法規(guī)的明顯蔑視”。

　　吊銷(xiāo)執(zhí)照威脅砸落渣打股價(jià)

　　盡管，渣打銀行在紐約州金融局發(fā)布消息后的第一時(shí)間立馬否認(rèn)了洗黑錢(qián)的指控，不過(guò)昨日渣打集團(tuán)在香港股市的股價(jià)仍舊大幅下挫，截至15∶15，渣打集團(tuán)報(bào)158.5港元，下跌15.84%。因市場(chǎng)擔(dān)心紐約州金管局有可能吊銷(xiāo)渣打銀行在該州的執(zhí)照。

　　昨日下午，香港金管局發(fā)言人就渣打銀行遭美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局調(diào)查一事表示，金管局正在詳細(xì)研究紐約州金融局對(duì)渣打銀行發(fā)出的指令，以確定是否會(huì)對(duì)香港造成影響。該發(fā)言人重申，香港與其他主要的國(guó)際金融中心一樣，是“財(cái)務(wù)行動(dòng)特別組織”的成員之一，局方已按國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)就打擊洗黑錢(qián)及恐怖分子資金籌集活動(dòng)方面設(shè)立嚴(yán)格的監(jiān)管制度。發(fā)言人同時(shí)強(qiáng)調(diào)，香港的認(rèn)可金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守相關(guān)指引。

　　一位銀行業(yè)內(nèi)分析人士對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者表示：“美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)渣打的指控要比匯豐來(lái)得更嚴(yán)重，這一事件的相關(guān)調(diào)查肯定還會(huì)持續(xù)一段時(shí)間。不過(guò)，目前來(lái)看，渣打集團(tuán)被吊銷(xiāo)紐約州銀行執(zhí)照的可能性并不大，最終雙方可能還是會(huì)以繳納罰款的形式來(lái)達(dá)成和解。”對(duì)外國(guó)銀行來(lái)說(shuō)，若被吊銷(xiāo)紐約州銀行牌照將是毀滅性的打擊，形同被切斷了進(jìn)入美國(guó)銀行市場(chǎng)的渠道。

　　其實(shí)，包括巴克萊銀行和匯豐銀行在內(nèi)，渣打已經(jīng)是第三家遭遇美國(guó)監(jiān)管部門(mén)調(diào)查的英國(guó)銀行。而在美國(guó)聯(lián)邦及紐約州官員領(lǐng)導(dǎo)展開(kāi)的調(diào)查中，專(zhuān)注新興市場(chǎng)的渣打銀行是他們暗示自2008年來(lái)與受制裁國(guó)家(如伊朗)做生意的第六家外資行。銀行監(jiān)管文件顯示，巴克萊銀行、萊斯銀行集團(tuán)、瑞士信貸和荷蘭國(guó)際銀行已同意支付總計(jì)18億美元的罰款及和解費(fèi)用，匯豐銀行目前還在接受美國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)調(diào)查。